Migración

Sube tu cartera tú mismo desde Excel.

Trae tu cartera actual en un solo libro, revisa la vista previa antes de guardar nada y empieza a operar. Tus contratos actuales se importan con ayuda de IA.

15productos aceptados
5,000renglones por libro
2,000cuotas de historial por crédito
1 pasopara deshacer una importación

Cómo funciona

Tres pasos, sin depender de nadie.

Desde Créditos › Importar cartera subes la cartera completa en un solo libro de Excel, o solo tus clientes desde Clientes › Importar clientes. Nada se guarda hasta que confirmas.

Si tu producto no está, lo configuramos.

  1. Descarga la plantilla

    Un libro con la hoja Instrucciones, producto por producto y en español, y una hoja para cada tipo de dato.

  2. Sube tu Excel y revisa la vista previa

    La vista previa lista los clientes por crear o completar, las empresas y los grupos, cada crédito y cada problema con su hoja, renglón y columna.

  3. Empieza a operar con tu cartera

    Confirma todo, o solo los renglones válidos. Cada crédito se crea completo o no se crea.

La plantilla

Un libro, siete hojas.

Instrucciones

Cómo llenarla, producto por producto, en español.

Clientes

Todos los campos del formulario de cliente, más empleo de nómina y pertenencia a grupos.

Créditos

Un renglón por crédito: cliente, producto, moneda, monto, límite, tasa fija o variable, plazo, frecuencia, fechas, comisión, gracia, temporada, moratorios, las columnas propias de cada producto y el historial.

Plan agrícola

Ministraciones y pagos de los créditos de avío y refaccionarios.

Pagos

Pagos reales, disposiciones de líneas revolventes y ministraciones, por fecha.

Empresas

Empresas de nómina y sus convenios.

Grupos

Grupos solidarios, reuniones y porcentaje de garantía.

Lo que acepta

Tu cartera como está hoy.

  • Quince productos: simple, Actual/360, estacional, revolvente, arrendamiento, arrendamiento puro, factoraje, nómina, grupal, avío, refaccionario, automotriz, pago final, hipotecario y puente.
  • Historial por cuotas pagadas, por fecha de pago hasta la que está al corriente, o por pagos reales aplicados en orden. Con «Moratorios desde» evitas cobrar moratorios por el pasado.
  • Sin duplicados: los clientes se reconocen por RFC, correo o CURP, y un cliente existente solo se completa en los campos vacíos, nunca se sobrescribe. Las empresas, por RFC o nombre; los grupos, por código o nombre.
  • Vuelve a subir sin miedo: una referencia de crédito ya usada se rechaza, así que al volver a subir el libro solo entra lo que faltaba.

Control

Revisas antes, y puedes deshacer.

  • Límites: archivo .xlsx de hasta 5 MB y 5,000 renglones entre todas las hojas; la vista previa vence a los 2 días.
  • Deshacer: un administrador deshace una importación en un paso, salvo que un crédito ya tenga un pago, disposición, comisión, seguro, contrato, cambio de tasa, reestructura, reserva registrada o cierre.
  • Roles: los lectores ven y descargan las plantillas; los miembros suben y confirman; los administradores además deshacen.
  • Lo que no crea: la importación no genera contratos, seguros ni accesos de clientes.

Contratos con IA

Tus contratos actuales, convertidos en plantillas.

Sube el contrato que ya usas y Mutio Core lo convierte en una plantilla del editor de contratos, con sus campos y reglas, lista para generar el contrato de cada crédito.

Ver el editor de contratos

  1. Sube el archivo

    Word (.docx), un PDF con texto o texto plano, de hasta 15 MB. Se divide en encabezados, cláusulas, subcláusulas y renglones de tabla, y se identifica la entidad que presta.

  2. Recibe sugerencias

    Por patrones: campos (datos del prestamista, RFC, CURP, CLABE, montos, tasas y fechas), reglas, bloques listos (carátula, tabla de pagos, firmas, pagaré, repetir por aval) y avisos de espacios en blanco y numeración. Opcionalmente, Claude propone más en uno o dos minutos, cada una revisada contra el documento antes de mostrarse.

  3. Revisa y publica

    Acepta las sugerencias una por una o todas juntas, cambia un campo o un formato y guarda como borrador. Nada entra en vigor hasta que alguien lo publica.

También se importa

Tus fondeos externos.

Un préstamo que te hizo un banco u otro prestamista entra subiendo su tabla (Excel o CSV, con encabezados en español o inglés, hasta 600 pagos), o solo con el pago fijo, el número de pagos y la primera fecha: Mutio Core calcula la tasa. Una vista previa muestra los pagos, el interés total y la tasa implícita antes de guardar.

Ver el módulo de fondeo

Guía de inicio

Y si empiezas de cero, te guiamos.

Una organización nueva ya trae sus plantillas de contrato (crédito, reestructura y contrato con inversionista) y dos clientes de ejemplo para practicar:

  1. Crea un crédito.
  2. Revisa su contrato.
  3. Agrega un fondeo.
  4. Revisa el contrato con el inversionista.
  5. Mira los reportes.

Empieza hoy con tus propios datos, sin hablar con ventas.

30 días gratis, con tu cartera completa. Sin tarjeta.

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